2.1.11.4. Характер продуктов (услуг), предоставляемых Кооперативом клиентам, предопределяет основной состав клиентской базы Кооператива:
• физические лица – члены кредитного кооператива (пайщики);
• юридические лица – члены кредитного кооператива (пайщики).
Вместе с тем с учетом вероятности появления у Кооператива иных категорий клиентов в содержание ПВК по ПОД/ФТ включены положения, касающиеся взаимодействия со всеми категориями клиентов: физическими и юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, иностранными структурами без образования юридического лица.
С точки зрения ПОД/ФТ клиентом Кооператива может быть только член Кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в Кооператив в порядке, предусмотренном Федеральным законом и Уставом Кооператива (подпункт 5 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ («О кредитной кооперации»).
Кооператив не привлекает третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых Кооперативом на обслуживание.
Идентификацию клиентов Кооператив осуществляет самостоятельно и иным лицам ее проведение не поручает. Процедуры упрoщенной идентификации Кооперативом не применяются.
Технологии дистанционного обслуживания клиентов в Кооперативе не применяются.
2.1.11.5. Степень (уровень) рисков, связанных с клиентами Кооператива и их операциями, не отличается от степени (уровня) обычных рисков, связанных с клиентами (и их операциями) иных организаций, осуществляющих аналогичные операции с денежными средствами или иным имуществом.
Вместе с тем, принимая во внимание, что Кооператив осуществляет деятельность, связанную с интенсивным оборотом наличности, и, следовательно, имеется повышенный риск совершения клиентами операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, содержание программ внутреннего контроля в ПВК по ПОД/ФТ изложено с учетом необходимости уделять повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым клиентами Кооператива, для возможного выявления операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, и последующего представления в уполномоченный орган сведений о таких операциях.
Положения о статусе, функциях, правах и обязанности ответственного сотрудника
2.2.1. Статус Ответственного сотрудника: ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений Кооператива и подотчетен руководителю Кооператива.
2.2.2. Функции ответственного сотрудника:
• организация разработки и представления ПВК по ПОД/ФТ на утверждение руководителю Кооператива;
• принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях Кооператива в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
• организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган;
• представление руководителю Кооператива текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются настоящими ПВК по ПОД/ФТ (за исключением случая, когда функции Ответственного сотрудника выполняет руководитель Кооператив), подготовка и представление не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу Кооператива письменного отчета, согласованного с Руководителем Кооператива (за исключением случая, когда функции Ответственного сотрудника выполняет руководитель Кооператив), о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ.
• контроль соблюдения Кооперативом и его сотрудниками требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ;
• принятие непосредственного участия в реализации ПВК по ПОД/ФТ, организации их реализации;
• контроль соблюдения установленного порядка и условий хранения информации об операциях и сделках, подлежащих контролю в соответствии с требованиями ПВК по ПОД/ФТ;
• организация работы по обучению сотрудников Кооператива по вопросам ПОД/ФТ;
• оказание содействия по вопросам ПОД/ФТ, отнесенным к компетенции Ответственного сотрудника, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок Кооператива;
• организация представления в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у Кооператива информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации;
• выполнение иных функций в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ и внутренними документами Кооператива.
2.2.3. Ответственный сотрудник вправе:
• давать указания, касающиеся проведения операции (заключения сделки), в том числе о задержке ее проведения (заключения) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или об операции (сделке);
• запрашивать и получать от руководителей и сотрудников подразделений Кооператива (при наличии таких подразделений) необходимые документы, в том числе распорядительные и бухгалтерские документы (документы по операциям (сделкам);
• снимать копии с полученных документов, электронных файлов;
• осуществлять доступ в помещения подразделений Кооператива, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на электронных носителях;
• осуществлять иные права в соответствии с внутренними документами Кооператива.
2.2.4. Ответственный сотрудник обязан:
• обеспечивать сохранность и возврат полученных от руководителей и сотрудников подразделений документов;
• обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
• соблюдать требования законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Российской Федерации, Банка России и иных органов исполнительной власти, регулирующих деятельность по ПОД/ФТ;
• надлежащим образом исполнять возложенные на него функции;
• оказывать содействие по вопросам ПОД/ФТ, отнесенным к его компетенции, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок Кооператива;
• выполнять иные обязанности в соответствии с настоящими ПВК по ПОД/ФТ и иными внутренними документами Кооператива.