3.2.6. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в Приложениях 1-3 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ, фиксируются в анкете клиента, представляющей собой отдельный документ, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе. По усмотрению Кооператив в анкету клиента также могут быть включены иные сведения. Анкета клиента, сформированная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника Кооператива, уполномоченного заверять анкету, чья дожность входит в перечень должностных лиц уполномеченные проводить идентификацию, обновление сведений о клиенте. Вместе с анкетой клиента помимо сведений могут храниться надлежащим образом заверенные копии документов на бумажном носителе и (или) документы (копии документов) в электронном виде. Формы анкет опредетены в Приложениях 1-3 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ. Анкета клиента подлежит хранению в Кооперативе не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
3.2.7. В целях идентификации клиента – физического лица, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя – физического лица и бенефициарного владельца, сотрудники Кооператива, указанные в п. 3.2.1 настоящей Программы, заполняют анкету по форме, приведенной в Приложении 1 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ.
3.2.8. В целях идентификации клиента и выгодоприобретателя, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица сотрудники Кооператив, указанные в п. 3.2.1 настоящей Программы, заполняют анкету по форме, приведенной в Приложении 2 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ.
3.2.9. В целях идентификации клиента и выгодоприобретателя, являющихся индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой сотрудники Кооператив, указанные в п. 3.2.1 настоящей Программы, заполняют анкету по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ.
3.2.10. Сведения, включаемые в анкету клиента могут фиксироваться и храниться Кооперативом в электронной базе данных, к которой сотрудникам Кооператива, осуществляющим идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обеспечивается оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце.
3.2.11. Кооператив вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при наличии в совокупности следующих условий:
- идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, клиента
- физического лица ранее проведена, и клиент находится на обслуживании;
- у Кооператива отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации, а также ее достаточности для исполнения требований Федерального закона;
- к сведениям об этом клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в порядке, установленном в настоящих ПВК по ПОД/ФТ (в случае реализации Кооператив п. 3.2.10 настоящих ПВК по ПОД/ФТ).
3.2.12. В случае, если в ходе реализации настоящей Программы и проведения идентификации сотрудник Кооператива, проводящий идентификацию, установит физических или юридических лиц, иностранную структуру без образования юридического лица имеющих соответственно регистрацию, место жительство или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), он делает об этом отметку в соответствующей анкете клиента.
3.2.13. Кооперативом особенности процедуры упрощенной идентификации не разрабатывает в связи с тем, что Кооператив в процессе своей деятельности не производит упрощенную идентификацию. Кооперативом проводится полная идентификация клиентов подпадающих под упрощенную идентификацию.

Порядок проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона

3.3.1. Сотрудники Кооператива, осуществляющие идентификацию, в рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при проведении операций и сделок с их участием или к их выгоде, обязаны проверить факт наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), который составляется и ведется уполномоченным органом в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей».
При проведении сотрудниками Кооператива, осуществляющими идентификацию, проверки наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце в Перечне используется актуальный на дату такой проверки Перечень.
3.3.2. В отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сотрудники Кооператива, осуществляющие идентификацию, также проверяют наличие принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества.
3.3.3. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, а также дата проверки, фиксируются сотрудником Кооператива, проводящим идентификацию, в соответствующей анкете клиента (формы анкет приведены в Приложениях 1-3 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ).

О кооперативе

КПК "ЮК Инвест-капитал"
ОГРН 1051641018110
ИНН 1660077354 / КПП 421201001
Юридический адрес:
Россия, Кемеровская область
г.Ленинск-Кузнецкий, пр.Ленина, 45А, оф 205

©2021 КПК "ЮК Инвест-Капитал"
Все предложения на сайте не являются публичной офертой