2.7.5. В целях углубленной проверки Сотрудники Кооператива уполномеченные проводить идентификацию, обновление сведений о клиенте запрашивают у клиента дополнительные документы и информацию, перечисленные в п. 3.8.2 настоящих ПВК по ПОД/ФТ.
Запрошенные документы (информация) должны быть предоставлены клиентом Кооперативу в течение двух рабочих дней со дня получения запроса.
Факты предоставления/непредставления клиентом и его представителем запрошенной информации и сведений фиксируется Ответственным сотрудником Кооператива в журнале взаимодействия с клиентами, который ведется в электронном виде (Приложение 7 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ).
2.7.6. При выявлении Кооперативом в деятельности клиента необычной операции (сделки) или ее признаков Сотрудники Кооператива уполномеченные проводить идентификацию, обновление сведений о клиенте, могут обратиться к клиенту с просьбой о предоставлении дополнительных документов (информации) по такой операции (сделке) в целях их проверки и анализа со стороны Кооператива в порядке, предусмотренном п. 3.8. настоящих ПВК по ПОД/ФТ, а также обеспечить повышенное внимание (мониторинг) ко всем операциям (сделкам) этого клиента в целях получения подтверждения или опровержения того, что их осуществление может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
2.7.7. Информирование клиента о принятом в соответствии с Федеральным законом Кооперативом в отношении него решении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, о причине неосуществления операции с денежными средствами или иным имуществом клиента, причинах замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества клиента осуществляется Ответственным сотрудником в устной форме.
2.7.8. Подробный порядок действий сотрудников Кооператива при взаимодействии с клиентами также изложен в соответствующих программах настоящих ПВК по ПОД/ФТ, в т.ч. в Программе идентификации, Программе управления риском, Программе выявления операций, Программе по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки, Программе определяющей порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, Программе организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
2.7.9. Кооператив в своей деятельности технологии дистанционного обслуживания клиентов не использует.
Порядок информирования сотрудниками Кооператива, в том числе Ответственным сотрудником, руководителя Кооператива, о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Кооператива
2.8.1. Важным принципом осуществления деятельности Кооператива является непричастность Кооператива в целом и каждого из его сотрудников к каким-либо операциям и сделкам, а также к любым действиям, которые могут вызвать подозрения в содействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2.8.2. Факты соучастия сотрудников или содействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются серьезным нарушением должностных обязанностей и влекут применение мер дисциплинарной ответственности вплоть до увольнения, в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации. Информация о таких фактах подлежит немедленной передаче Ответственному сотруднику в порядке, установленном в Кооперативе.
2.8.3. Все сотрудники Кооператива обязаны в рабочем порядке незамедлительно информировать Ответственного сотрудника и руководителя Кооператива (в случае, если функции Ответсвенного сотрудника исполняет руководитель Кооператива, сотрудники Кооператива осуществляют информирование только руководителя Кооператива) о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Кооператива.
Сотрудники Кооператива, которым стали известны факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Кооператива при проведении операций (сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения Ответственного сотрудника и руководителя Кооператива (в случае, если функции Ответсвенного сотрудника исполняет руководитель Кооператива, сотрудники Кооператива осуществляют информирование только руководителя Кооператива) .
2.8.4. Ответственный сотрудник в рабочем порядке также незамедлительно информирует руководителя Кооператива о ставших ему известных фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Кооператива. Требование настоящего пункта не распространяется на Кооператив, в случае если руководитель Кооператив самостоятельно осуществляет функции ответственного сотрудника.
2.8.5. Сведения о фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Кооператива, и предпринятых в связи с этим мерах включаются Ответственным сотрудником в ближайший отчет по результатам проведения проверок внутреннего контроля.
2.8.6. Ответственный сотрудник в письменном виде в свободной форме информирует руководителя Кооператива о результатах проверок осуществления внутреннего контроля за соблюдением Кооперативом и его сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ. Требование настоящего пункта не распространяется на Кооператив, в случае если руководитель Кооператив самостоятельно осуществляет функции ответственного сотрудника.
Порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением Кооперативом и его сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ
2.9.1. Порядок проверки осуществления внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за соблюдением Кооперативом и его сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, настоящих ПВК по ПОД/ФТ.
2.9.2. В Кооперативе организуется проведение на регулярной основе (не реже одного раза в год) внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.