Порядок фиксирования информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом

7.3.1. Все случаи приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом фиксируются Ответственным сотрудником в Журнале учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, по форме, установленной Кооперативом (приложение 14 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ). Листы Журнала информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью Кооператива, а количество листов в нем заверено подписью руководителя Кооператива.
7.3.2. Журнал информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом формируется Ответственным сотрудником при первом случае приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом и хранится в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученной (полученных) Кооперативом в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ.
7.3.3. В Журнале информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом фиксируются сведения о клиенте, основания приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, дата и время приостановления указанной операции, иная необходимая информация.
7.3.4. Ответственным за фиксирование информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом и за ведение вышеуказанного Журнала является Ответственный сотрудник.

Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, установленный Кооперативом с учетом требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

8.1.1 Основаниями для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона являются следующие:
• по операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица) не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона;
• в результате реализации настоящих ПВК по ПОД/ФТ у сотрудников Кооператива возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
8.1.2 В соответствии с п. 1 ст. 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 №272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации» Кооператив обязано отказать в проведении операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации.
Перечень указанных организаций приведен на сайте http://minjust.ru/activity/nko/unwanted

Положения о факторах, влияющих на принятие решения об отказе от проведения операции, сформулированные с учетом программы управления риском и программы выявления операций, а также специфики деятельности Кооператива

8.2.1. Кооператив вправе на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона, отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица), по которой не представлены документы , необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона. При этом в случае, если для проверки информации, подлежащей документальному фиксированию, Кооперативу необходимы документы, предоставление которых не предусмотрено утвержденным порядком и обычной спецификой деятельности Кооператива, такие документы должны быть предварительно затребованы у клиента одним из следующих способов:
• путем вручения клиенту либо его представителю запроса, оформленного на бумажном носителе, заверенного подписью Ответственного сотрудника, содержащего перечень необходимых документов и срок, в течение которого документы должны быть представлены в Кооператив;
• путем направления клиенту аналогичного запроса по электронным каналам связи (в случае, если форма договорных отношений с клиентом предполагает обмен электронными сообщениями).
При этом отказ клиента, его представителя в предоставлении таких документов не может служить однозначным основанием отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
8.2.2. В случае отказа клиента, его представителя в предоставлении документов, указанных в п. 8.2.1, а также в случае, если у сотрудника Кооператива, непосредственно осуществляющего операции клиента, возникают подозрения в том, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он немедленно информирует об этом Ответственного сотрудника.
8.2.3. Ответственный сотрудник незамедлительно проверяет присвоенный клиенту уровень риска, проводит анализ иных операций (сделок) клиента, а также имеющейся в распоряжении Кооператива информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в целях подтверждения обоснованности подозрений в осуществлении клиентом операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Результаты проверки и анализа указанных факторов, влияющих на принятие решения об отказе от проведения операции, фиксируются Ответственным сотрудником в тот же день во внутреннем распоряжении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, по форме, установленной Кооперативом (приложение 15 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ), которое он немедленно передает со своими предложениями руководителю Кооператива.

О кооперативе

КПК "ЮК Инвест-капитал"
ОГРН 1051641018110
ИНН 1660077354 / КПП 421201001
Юридический адрес:
Россия, Кемеровская область
г.Ленинск-Кузнецкий, пр.Ленина, 45А, оф 205

©2021 КПК "ЮК Инвест-Капитал"
Все предложения на сайте не являются публичной офертой