8.2.4. Окончательное решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции принимает руководитель Кооператива, в день получения от Ответственного сотрудника внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, о чем делается соответствующая запись в указанном распоряжении.
8.2.5. Решение об отказе в удовлетворении заявления пайщика об участии в финансовой взаимопомощи принимается, в частности, под влиянием следующих факторов:
- Выявление в процессе проверки операции о пайщике, заявленной или осуществляемой им операции финансовой взаимопомощи признаков недостоверности или недействительности предоставленных кооперативу документов и сведений.
- Непредставление пайщиком – заимодавцем или сберегателем информации об источниках происхождения у него передаваемых кооперативу денежных средств на основании договора займа или договора передачи личных сбережений, равно как при возникновении у сотрудников подозрений, что передаваемые кооперативу средства получены преступным путем и размещаются в кооперативе в целях легализации.
- Отсутствие по адресу места нахождения пайщика – юридического лица, указанного в выписке из ЕГРЮЛ его единоличного исполнительного органа, иного органа или лица, имеющего право действовать без доверенности от имени этого пайщика. Такая информация может быть получена, например, в результате выездной проверки пайщика, в случае, если направляемые ему по учтенному в реестре адресу уведомления и сообщения возвращаются с отметкой об отсутствии адресата, либо с официального сайта Федеральной налоговой службы. Результаты такой проверки должны быть документально зафиксированы в соответствии с установленным программой идентификации порядке проверки информации о пайщике, представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце.
- Пайщик систематически и (или) в значительных объемах заявляет о совершении в рамках финансовой взаимопомощи операций, содержащие признаки повышенного уровня риска и (или) признаки, указывающие на необычный характер сделки;
- Сотрудники кооператива, на основании представленных пайщиком документов и информации, затрудняются сделать однозначный вывод об очевидном экономическом смысле и очевидной законной цели проводимых операций.

Положение об определении лиц, уполномоченных принимать в соответствии с Федеральным законом решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также порядок принятия и исполнения Кооперативом таких решений

8.3.1. Лицом, уполномоченным принимать в соответствии с Федеральным законом решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, является руководитель Кооператива.
8.3.2. Решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции принимается руководителем Кооператива на основании внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
8.3.3. Внутреннее распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции составляется в Кооперативе в порядке, предусмотренном в п. 8.2.2.-8.2.4. настоящих ПВК по ПОД/ФТ.
8.3.4. Принятое руководителем Кооператива решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции фиксируется Ответственном сотрудником во внутреннем распоряжении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также в Журнале отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, предусмотренном п. 8.5.2 настоящих ПВК по ПОД/ФТ.
8.3.5. После принятия руководителем Кооператива решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции Ответственный сотрудник выполняет следующие действия:
• снимает копии с полученных от клиента документов и помещает их в специальное досье;
• доводит до клиента, его представителя информацию по отказу от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
8.3.6. Отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Кооператива за нарушение условий соответствующих договоров.

Порядок информирования клиента о принятом в соответствии с Федеральным законом Кооперативом в отношении него решении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

8.4.1. Информирование клиента о принятом в соответствии с Федеральным законом Кооперативом в отношении него решении об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции осуществляется Ответственным сотрудником в устной форме в день принятия такого решения.
8.4.2. В случае обращения клиента либо его представителя за разъяснением (уточнением) о законодательных и нормативных актах, позволяющих Кооперативу отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, Ответственным сотрудником ему сообщается, что такое право определено в пункте 11 статьи 7 Федерального закона.

Порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с Федеральным законом от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия решений об отказе

8.5.1. Учет и фиксирование информации о случаях отказа в соответствии с Федеральным законом от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия решений об отказе осуществляется Ответственным сотрудником в Журнале отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций (приложение 16 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ).
8.5.2. В Журнале отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, Ответственным сотрудником фиксируются все случаи таких отказов, сведения о клиенте, основания и дата принятого решения об отказе, иная необходимая информация.
8.5.3. Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций формируется Ответственным сотрудником при первом случае отказа от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций в Кооперативе и хранится в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученной (полученных) Кооперативом в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ (приложение 16 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ).
8.5.4. Ответственным за ведение вышеуказанного Журнала является Ответственный сотрудник.

О кооперативе

КПК "ЮК Инвест-капитал"
ОГРН 1051641018110
ИНН 1660077354 / КПП 421201001
Юридический адрес:
Россия, Кемеровская область
г.Ленинск-Кузнецкий, пр.Ленина, 45А, оф 205

©2021 КПК "ЮК Инвест-Капитал"
Все предложения на сайте не являются публичной офертой